親愛的客戶/朋友：
您把遮夠大嗎? 經濟疲弱 如何處理財務需要的轉變?
金融海嘯肆虐，全球經濟飽受衝突 無論企業以至普羅大眾，其財務狀況皆備受影響。由於資產受到蠶食，您需要有更周全的保障。
現時經濟不景，您的理財策略或轉變
作為宏利的專業理財顧問，本人已作好準備，全力協助您重整理財方案，縱然面對經濟衝擊，亦可安心擁有足夠保障。
本人承諾為您提供理財分析及保單檢討
與您籌謀對策，現時正是檢討保障及投資組合的最佳時機，確保理財計劃配合當前的經濟環境。
宏利穩健可靠 助您重訂財務目標 宏利金融為國際大型金融服務機構，業務遍佈全球十九個國家及地區。於二零零九年一月三十一日，宏利金融的市值達二百六十億美元，為北美最大及全球第四大壽險公司。
自一八九七年起在香港開展業務，作為值得信賴的理財夥伴，宏利不斷推出創新的理財方案，以迎合客戶在財務保障及財富增值方面的需要。宏利於二零零七年及二零零八年蟬聯財務策劃師學會及<南華早報>合辦的『財務策劃師大獎』勇奪保險界別『香港卓越財務策劃公司大獎』，足證宏利專業的財策服務備受肯定。
最近一名公務員許**先生在57歲時退休，每年的長俸為港幣$ 800,000元，可享至平均80歲，但由於他在65時突然心臟病發而去世，家人或損失達港幣$12,000,000元。 若透過宏利提供的精選人壽計劃，只需繳付保額的1-3%作為保費，便可以達到風險轉移的目的，家人因此得到周詳的保障。
本人作為您值得信賴的財務夥伴，承諾與您一起面對經濟衝擊。本人已為您作好準備，全力協助您處理各項財務需要的轉變。請不要猶豫，立即致電 9808 1118 與本人聯絡面談。謝謝﹗
您的朋友
鄭承恩啟 澳洲註冊會計師 註冊財務策劃師 2009年5月14日
個案分享/Scenario
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經濟下滑 李先生的資產值
Mr. Lee’s asset value after the global economic downturn
經濟轉變前後的保障差距
Mr. Lee’s insurance gap before & after the global economic downturn
總流動資產值由八十萬跌至二十五萬， 其五十五萬的差距，可由保單支撐。 Total liquid assets value drop from $800,000 to $250,000, the gap of $550,000 can be filled up by an insurance protection, which cost only 3% per annum.
Dear [FIRSTNAME],
Is your umbrella BIG enough ?
The global economic downturn has brought changes to your financial needs. We care.
I shall be very pleased to arrange a financial needs analysis and policy review with you and/or your family as I am always strives to take care of your protection and financial needs.
Should you like to set up an appointment, you are warmly welcome to contact myself at 98081118 or email to me at miltoncheng@miltoncheng.com.hk.
Your Trusted Advisor,
CPA (Australia), Registered Financial Planner